Злоупотребил на «Пятёрочку»

«Хочу выразить благодарность Свердловскому районному суду за то, что с меня сняли обвинение в мошенничестве и хищениях», — так начал своё выступление в кассационной инстанции бывший управляющий филиалом ОАО «Внешторгбанк» в Перми Сергей Карасёв. Затем он попросил всё-таки отменить вынесенный приговор, которым был наказан 3,5 годами условного лишения свободы за злоупотребление полномочиями, и прекратить уголовное дело о причинении банку ущерба в 202 070 044 руб. 84 коп. Однако Пермский краевой суд не нашёл оснований для этого, оставив за потерпевшей стороной право на обращение с гражданским иском о возмещении имущественного вреда.

Сергей Карасёв с 15 января 1999 года возглавил в Перми филиал одного из ведущих кредитных учреждений России — ОАО «Внешторгбанк» (ВТБ). А уже с 15 ноября 2000 года, как установили следствие и суд, «занялся преступной деятельностью вопреки законным интересам банка и в целях извлечения выгод и преимуществ для себя».

В 131 томе уголовного дела №10804, возбуждённого милицией 6 декабря 2005 года, подшиты различные доказательства — протоколы допросов, обысков и выемок, выводы экспертов. С их помощью были проверены обстоятельства выдачи до 31 августа 2005 года 49 кредитов неплатёжеспособным компаниям под залог не существовавшего имущества или имущества не известной им организации, а также пролонгации семи подобных кредитных договоров.

Три месяца, с 28 мая по 28 августа 2007 года, обвиняемый Карасёв находился под стражей и вышел из СИЗО на свободу под денежный залог в 500 тыс. руб.

Согласно версии ОРЧ БЭП №1 и СЧ ГСУ при краевом ГУВД, Карасёв «использовал своё служебное положение из корыстной и иной личной заинтересованности, направленной на привлечение новых заёмщиков и увеличение доходов филиала в виде полученных процентов за пользование кредитами». «Грубо нарушая» такие принципы кредитования, как возвратность, срочность, платёжность и выдача денег под гарантийное обеспечение, управляющий «стремился к карьерному росту и увеличению личного материального вознаграждения».

Из четырёх преступных эпизодов — каждый продолжительностью от трёх лет до 11 месяцев — особенно выделяется тот, когда банкир желал получить собственную прибыль от вложения средств ВТБ в создание и развитие сети магазинов «Пятёрочка». Этим масштабным проектом занимался известный в Прикамье бизнесмен Валерий Закоптелов, выступивший 18 октября 2002 года одним из двух соучредителей пермского ООО «Русторгъ» с уставным капиталом в 10 тыс. руб.

С ООО «Агроторгъ» (Санкт-Петербург) 24 октября 2002 года был заключён договор коммерческой концессии на возмездное пользование комплексом исключительных прав по созданию в Перми и Пермской области сбытовой сети магазинов розничной торговли под маркой «Пятёрочка». Для фактического получения пакета необходимых документов требовалось заплатить собственнику бренда $420 тыс. Владельцы ООО «Русторгъ» обратились в местный филиал ВТБ за содействием, и управляющий Карасёв пообещал участвовать в инвестировании проекта.

Понимая, что сам не может быть учредителем ООО «Русторгъ» и официально получать здесь доход, банкир предложил ввести в число соучредителей проходившего практику в филиале ВТБ студента Пермского госуниверситета Виктора Помогаева. Юношу он назвал «крупным бизнесменом в нефтяном бизнесе», обладающим финансовыми возможностями для инвестирования «Пятёрочки». И 10 ноября 2002 года этот студент стал третьим участником компании. Через год с небольшим молодой человек получил долю в 50% уставного капитала, а с 5 февраля 2005 года — все 100%. По мнению следствия, это было сделано не только из-за отказа бизнесмена Закоптелова далее финансировать проект, но и в стремлении банкира Карасёва достичь полного контроля за деятельностью ООО «Русторгъ».

Зависимые от Карасёва сотрудники кредитного и клиентского отделов филиала ВТБ, как выявила милиция, не проверяли достоверность заявок на кредитование ООО «Русторгъ» и привлечённых для инвестирования «Пятёрочки» других организаций — ООО «Экипаж», ООО ПО «Белое солнце», ООО «Стальснаб», ПМООИ «Накормим всех», ЗАО ТД «Нержавеющие стали», ОАО «Пермметалл», ООО «Прикам-Инвест», ООО «Акцизный склад». Зная, что полученные ими кредиты будут направлены в ООО «Русторгъ» или на перекредитовку этих организаций, управляющий иногда давал подчинённым указания представлять на рассмотрение кредитным комитетом документы с отсутствием экспертных заключений от подразделений филиала.

Надлежащая проверка предлагаемого в залог имущества не проводилась. Присутствовавший на каждом заседании кредитного комитета Карасёв убеждал в целесообразности выдачи кредитов, затем утверждал протоколы, давал распоряжения об открытии ссудных счетов и перечислении различных денежных сумм на счета заёмщиков. Банкир постоянно отслеживал выполнение бизнес-плана по созданию и развитию торговой сети «Пятёрочка».

Располагая служебными сведениями, банкир предложил Закоптелову оформить кредитную заявку от имени ООО «Прикам-Инвест» под заклад якобы приобретённого данной компанией дисконтного векселя ВТБ номиналом 25,098 млн руб. В действительности ценную бумагу 14 октября 2003 года купила Пермская печатная фабрика «Гознак» (ППФГ). Но Карасёв распорядился указать в письме, подготовленном подчиненными на имя начальника кредитного управления ВТБ в Москве, что вексель принадлежит заемщику ООО «Прикам-Инвест» на праве собственности. Затем управляющий филиалом единолично решил выдать данной компании, имевшей ссудную задолженность в 9,9 млн руб., новый кредит на 24,6 млн руб. — под заклад чужого векселя. Из полученных средств ООО «Прикам-Инвест» перечислило 21 млн руб. на расчётный счёт ООО «Русторгъ».

Подобных случаев с использованием других векселей, принадлежавших госпредприятию ППФГ, следствие насчитало ещё три — в декабре 2003 года и в январе 2004 года при выдаче кредитов для ООО «Русторгъ» и ЗАО ТД «Нержавеющие стали» в сумме 30 млн, 29,6 млн, 19,6 млн и 50 млн руб.

В качестве залога принималось и фиктивное имущество. Так, 4 июня 2004 года кредит на 30 млн руб. был выдан пермскому ООО «Энергоресурс-Кард» (в дальнейшем ООО «Экипаж» и ООО «Процессинговый центр»), откуда перечислен в «Русторгъ». В принятом филиалом ВТБ пакете документов имелся договор залога с не занимавшимся в то время финансово-хозяйственной деятельностью московским ООО «Айдиви АГ» о том, что якобы на базе ОАО «Пермметалл» в Прикамье хранится металлопродукция столичной компании. Кроме того, для гарантии возврата кредита было решено выпустить неликвидный собственный вексель ООО «Русторгъ». При кредитовании 16 ноября 2004 года ООО «Интерфорс» на 23 млн руб., установило следствие, использовались договоры залога не имевшихся у заёмщика нефтепродуктов и принадлежащего ООО «Союз» оборудования стоимостью 25 млн руб., которого также не имелось в наличии. Выданные банком деньги через счета аффилированных фирм поступили на перекредитовку ООО ПО «Белое солнце», которое тоже участвовало в инвестировании торговой сети «Пятёрочка».

Для финансирования бизнес-проекта Карасёв привлёк даже благотворительное заведение в лице Пермской местной общественной организации инвалидов (ПМООИ) «Накормим всех». Под предлогом приобретения инвалидных колясок и квартир для инвалидов банкир 22 июля 2004 года единолично, не дожидаясь решения кредитного комитета, распорядился выдать этой организации, не имевшей права заниматься коммерцией, сумму в 9,5 млн руб. под 21,5% годовых на срок до 21 июля 2005 года. Организация «Накормим всех» 29 июля 2004 года поделилась деньгами отнюдь не в интересах инвалидов. После перечислений средств в ООО «Авангард-Строй» и ООО «Касторгъ» покупки векселей Сбербанка РФ на 9 млн руб. все полученное было передано в ООО «Русторгъ».

Первоначально Карасёв обвинялся в растратах, совершённых в особо крупном размере, и злоупотреблениях полномочиями, повлёкших тяжкие последствия. В ходе длительного процесса, который вела судья Свердловского районного суда Перми Любовь Югова, прокуратура отказалась от первого пункта обвинения. 27 сентября 2010 года районный суд счёл доказанными четыре эпизода злоупотреблений на сумму основного долга в 191,32 млн руб. и по просроченным процентам в 10,74 млн руб., назначив за каждый эпизод по три года лишения свободы условно. Путём частичного сложения окончательное наказание определено в 3,5 года условного заключения.

Выступая 1 марта 2011 года в Пермском краевом суде на слушании своей кассационной жалобы об отмене приговора и прекращении уголовного преследования, осуждённый вновь заявил о непричастности к каким-либо нарушениям и полной невиновности.

Сотрудник краевой прокуратуры Людмила Дарьенко высказалась за оставление обвинительного приговора без изменения.

Посовещавшись 40 минут за закрытыми дверями, коллегия из трёх судей под председательством Наталии Казаковой согласилась с доводами потерпевшего банка и надзорного органа. Приговор немедленно вступил в законную силу. В течение двухлетнего испытательного срока осуждённый теперь обязан регулярно являться на регистрацию в уголовно-исполнительную инспекцию и не менять без её ведома место жительства.

Выходя из зала заседаний, Карасёв не стал отвечать «Новому компаньону» на вопрос о возможности подачи надзорной жалобы. Свой 55-летний юбилей осенью 2011 года ему, похоже, придётся встречать в ранге преступника и вероятного ответчика по гражданскому иску ВТБ.